“我国企业对外投资不断提速，对跨境金融服务提出了更高层次、更多维度的需求”“人民银行将不断优化跨境金融服务政策工具箱投资股票配资，形成更加适配外向型经济的金融体系”“国际化程度有效提升仍然是上海国际金融中心建设的一个主要方向”……人民银行党委委员、副行长陆磊提到。
围绕进一步提升跨境投融资便利化、不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力，人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府日前联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称《行动方案》），为便于市场更好理解《行动方案》政策，4月23日，人民银行召开新闻发布会。
陆磊在会上透露，按照“打通堵点、破除痛点、解决难点”的工作思路，《行动方案》有两个核心要点，一是突出上海国际金融中心建设，二是聚焦提升跨境金融服务便利化。
跨境金融服务需求转变
在全球经济一体化持续深入的当下，我国经济发展与世界经济的联系愈发紧密。近年来，随着国内产业结构的转型升级以及市场竞争的加剧，众多企业积极寻求海外市场机遇，“走出去”的步伐明显加快。
这一过程中，企业对跨境金融服务的需求不再仅仅局限在资金结算与融资等基础部分，而是更需要涵盖汇率风险管理、跨境保险保障等综合性的金融服务方案，并呈现出更为多元化、复杂化的特点。
着眼于更好发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局中的特殊作用，《行动方案》应运而生。会上，谈及《行动方案》的出台背景，陆磊指出，近年来世界百年变局加速演进，外部环境更趋复杂严峻。世界经济增长动力不足，单边主义、保护主义加剧，多边贸易体制受阻，关税壁垒增多，冲击了全球产业链供应链稳定，对国际经济循环造成了阻碍。
“为更好应对市场竞争和外部挑战，我国企业对外投资不断提速，对跨境金融服务提出了更高层次、更多维度的需求，企业对外投资从单一贸易向产业链布局延伸，企业全球化布局从单一市场转向了多区域协同，要求金融服务网络要同步跟进，针对不同市场特征和不同金融需求提供相应的金融产品和服务。”陆磊补充道。
在当前外部环境发生深刻变化的背景下，提升跨境金融服务便利化具有更为重要的意义。陆磊表示，《行动方案》就是立足这一点，推出跨境投融资便利化系列举措，有利于提升跨境资金的流动效率，降低贸易成本，支持各类主体更加安全、便捷、高效“走出去”参与国际经济竞争和合作。
整体来看，《行动方案》包括了总体要求、主要内容和保障措施三个部分，共计18条举措，对上海加快建设国际金融中心具有重要意义。主要内容涵盖以下五个方面：提高跨境结算效率，便利企业全球资金管理；优化汇率避险服务投资股票配资，提高外汇风险管理与应对能力；强化融资服务，助力企业全球投融资；加强保险保障，提升风险管理水平；完善综合金融服务，提升全球配置能力。
陆磊强调，下一步，人民银行将会同相关部门推动《行动方案》各项举措落地落实，认真做好提升跨境投融资便利化工作，切实支持企业“走出去”，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。
创新汇率避险产品
事实上，结合当下复杂的经济形势和企业展业的实际需求，跨境金融政策近年来密集出台。各项政策整体注重开放创新与安全便利并行，致力于提升跨境金融服务水平，支持各类主体参与国际竞争与合作。
北京商报记者在现场了解到，相较过往跨境金融领域的政策，《行动方案》具备四大亮点：一是多项政策先行先试，二是优化业务流程，三是创新产品和服务，四是数字化赋能。
“本次《行动方案》立足跨境金融服务便利化，这是‘走出去’企业的核心诉求，以业务流程优化和技术赋能为支撑，兼顾效率、安全。”对于四大亮点，人民银行研究局局长王信在会上总结道。
王信举例称，《行动方案》在依法合规和风险可控的前提下，积极探索便利化举措，为在其他地区复制推广提供“上海经验”。例如，试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易再融资，这项举措已于2024年12月在上海正式启动，可助推缓解外贸企业融资难题、盘活内外贸资产，激励引导商业银行进一步提升对外贸企业的支持力度。
值得一提的是，在创新产品和服务方面，《行动方案》针对企业融资、外汇风险管理等多个场景进行产品创新。在“开发多样化的汇率避险产品和服务”中，《行动方案》提到，鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业，推动企业增强汇率避险意识，降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度、不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类，开发汇率避险专项担保产品由财政提供担保费补贴，降低企业外汇风险管理成本。
汇率风险是每家外贸企业的“必修题”。近年来，受美联储货币政策调整、地缘政治冲突等因素影响，人民币汇率弹性不断增强，双向宽幅波动特征明显。年内在岸、离岸人民币对美元汇率呈现了不同幅度的震荡走势，随后又强势回升。
基于人民币汇率“双刃剑”的特性，这种波动对我国外贸企业而言，既是机遇也是挑战。此前金融监管部门也多次强调，金融机构要积极提供汇率避险服务，企业要树立汇率风险中性意识，提升规避汇率风险的能力。
上海市委常委、常务副市长吴伟指出，上海新推出“汇率避险政策性担保”业务，企业无需缴纳保证金即可办理人民币与外汇衍生产品相关业务，能够帮助企业有效、低成本地规避汇率风险。
不断优化政策工具箱
作为我国重要的经济、金融与贸易中心，上海在跨境金融领域具有不可替代的地位。从金融市场发展来看，上海已构建起包括股票、债券、期货、黄金等在内的完备金融市场体系。
《行动方案》为何选在上海落地？本次发布会也给出了答案。
陆磊表示，当前，上海国际金融中心建设稳步前进、成效显著，特别是在跨境金融服务领域先行先试，形成了一批可复制、可推广的“上海经验”。2024年，上海跨境人民币收付总额达到了29.8万亿元，同比增长30%，占全国业务总量的47%，这不仅是上海对标国际规则、深化金融改革开放的重要体现，更是中国金融体系深度融入全球市场的重要标志。
另根据人民银行上海总部4月22日披露的数据，截至2025年3月末，上海市辖内共有100家银行报送跨境人民币结算业务信息，3月结算量29143亿元，一季度累计结算量83333亿元。
陆磊指出，上海是中资企业“走出去”的桥头堡，在辐射长三角、服务全国中发挥了龙头作用。《行动方案》推出系列金融支持政策，形成赋能企业“走出去”的强大支撑体系，有利于提升上海国际金融中心国际化水平，持续增强上海国际金融中心的竞争力和影响力，更好地服务金融强国建设。
陆磊表示，上海国际金融中心建设与金融强国目标要求相比仍然存在着一定差距，需要在找准短板的基础上，有针对性地加以改进和提升。当前，国际化程度有效提升仍然是上海国际金融中心建设的一个主要方向。以《行动方案》出台为契机，人民银行将不断优化跨境金融服务政策工具箱，形成更加适配外向型经济的金融体系。
吴伟则进一步强调投资股票配资，为加快政策落实落地，上海市将打造“走出去金融服务包”，整合多种金融产品和服务，为“走出去”企业提供全方位、一站式的金融解决方案。服务包将根据企业需求和特点，提供个性化的金融产品组合和专业化的服务团队，确保企业能够获得最适配的金融服务，对于一些重点企业还将采取“一企一策”的定制化服务，为企业量身定制专属的金融支持方案，更好地满足企业跨境金融服务需求。
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